3배 레버리지 주식 전략
3배수 레버리지에 대한 공부를 하면서 다시 한번 전략을 다시 세워봤습니다.
저는 적립식으로 매월 30만원 정도 2배, 3배 레버리지를 매수하고 있고, ISA계좌를 통해 한국형 QLD를 매수하고 있습니다. 그리고 이미 사놓은 레버리지 주식은 그냥 보유하고 있습니다. 하지만 2020년 팬데믹과 2022년 후반기 ~ 2023년 전반기 하락기에 2번 정도의 하락기에 레버리지 ETF가 큰 하락을 맞이한 경험이 있듯이 레버리지는 정말 위험하다는 생각을 가지고 있습니다. TQQQ가 최고가 대비 80%까지 하락을 했으니깐요.
작년 한 해는 강심장의 물타기를 했습니다. 기존의 계좌를 쳐다도 보지 않고 새로운 계좌를 만들어서 돈이 생기면 레버리지 주식을 매수했습니다. 수량을 늘리면서 기존 산 가격보다 많이 싼 가격에 사다보니 현재는 많이 오른 상황입니다. 존버+ 물타기는 몇 천원만원까지는 가능합니다. 만약 주식이 수억이 넘으면 물타기 해봤자 결과는 별반 다르지 않습니다. 제가 몇천만 원 이상 물타기 하기는 힘듭니다.
암튼, 저는 결과적으로 물타기에 현재까지는 성공했습니다. 경제는 우상향하지만, 대폭락이 언제 올지는 아무도 모릅니다. 그저 예상이나 예측만 가능합니다. 그래서 저는 레버리지 장기투자에 대한 긍정적이지 못한 생각하고 있고, 대부분 전문가가 레버리지의 장기투자를 하지 말라고 권하고 있습니다.
하지만 인간의 욕심은 끝이 없습니다. 고수익 + 장기투자는 10년에 100배 자산증식도 가능합니다. 나의 대부분 자산을 레버리지에 투자를 한다면 흔들리는 마음에 자신이 생각하는 레버리지 투자계획을 계속 고수하기가 힘듭니다. 소액이나 나의 포트폴리오의 10% 내외까지로 해야 마음의 안정하고 레버리지에 투자할 수 있을 것 같습니다.
주식 10년에 100배로 만들기
10년에 100배를 만들려면 수익률을 연간 50% 이상을 만들어야 하는데 2배 레버리지는 거의 불가능하고 3배 레버리지를 선택해야 합니다. 실제로 과거의 데이터를 보면 50%가 불가능하지 않음을 레버리지 챠트를 보면 확인이 가능합니다. 그리고 레버리지 ETF 중에 꾸준히 우상향하는 ETF를 골라야겠죠. TQQQ, FNGU, SPXL , UPRO 등 우량한 종합지수를 골라야 합니다. 바이오라든지 원자재, 은행 등은 꾸준히 우상향하지 않고 경기에 따라 오르락내리락하기만 합니다.
기간은 10년인데 더 단축할 수 없겠느냐는 의문이 듭니다. 하지만 매년 50% 수익률을 생각하면 10년은 절대적으로 필요한 기간입니다.
매년 수익률을 59%로 가정하고 계산해 봅니다.
목돈 100만 원 + 매월 30만 원 적립 (10년) ---> 예상금액 9.1억
목돈 500만 원 + 매월 15만 원 적립 (10년) ---> 예상금액 9.2억
목돈 100만 원 + 매월 30만 원 적립 (8년) ---> 예상금액 3.5억
목돈 500만 원 + 매월 15만 원 적립 (8년) ---> 예상금액 3.6억
10억에 근접한 돈을 만들기 위해서는 10년이 절대적으로 필요하고, 수익률은 50% 정도는 매수와 매도 타이밍을 예상한다면 가능한 수치라고 생각합니다.
저는 올해부터 10년 동안 TQQQ로 재산 증식을 도전해 보고자 합니다. 목돈 100만 원 + 매월 10~20만 원으로 적립식으로 투자할 예정입니다.
투자방식은 적립식으로 투자를 하면서 5~8월에 매도하고, 9월부터 다음 해 4월까지 매수하는 방식을 하려고 합니다. 미국 통계상 5~8월은 상승 가능성이 작습니다. 일 년에 평균 3배레버리지가 40~50%가 오르지만, 이 방법을 사용하면 더 큰 이익을 얻을 수 있습니다. 과거가 미래를 보장하는 것은 아니지만 통계도 과학이니깐 조금이라도 가능성이 더 있는 방법으로 설계는 해야 합니다. 저의 목표 금액은 3~5억 정도입니다. 10억 정도가 있으면 좋겠지만 저는 다른 주식도 많이 있기에 제가 10년 후에 용돈으로 쓸 정도의 돈을 모으려는 방안이므로 3~5억이라도 충분합니다. 5억 정도로 TQQQ를 모아서 매년 10%를 생활비로 쓰고 나머지 돈으로 다시 레버리지 주식을 운영할 예정입니다. 매년 50% 수익을 얻을 수 있다면 10%정도는 써도 무방합니다. 장기적인 레버리지 투자이니깐 실패할 가능성도 높다고 생각합니다. 하지만 큰돈이 아니므로 한 번 도전해 볼만 하다고 생각합니다. 매년 원금 및 투자상황을 공유하도록 하겠습니다.